投保-转保-问题范本

定义

核心内容

问题范本——转保

本投保申请的保险公司名称　　　　　：

投保申请书／建议书编号　　　　　：

申请人／投保人姓名　　　　　　　：

阁下是否使用或打算使用现有人寿保险保单的部分或全部资金，或使用或打算使用通过减少现有人寿保险保单的应付保费而节省的金额，以资助 阁下购买新的人寿保险保单？例如，此等资金或金额可能来自：
a) 就 阁下现有人寿保险保单作出退保/部分退保的安排，以获得其退保价值
b) 从 阁下现有人寿保险保单中提取保单贷款（包括自动保费贷款）
c) 从 阁下现有人寿保险保单中提取保单价值（例如：套现红利或赎回基金单位等）
d) 容许 阁下现有人寿保险保单失效（例如：终止支付保费）
e) 行使 阁下现有人寿保险保单中“保费假期”的权利

- 是　　　　　　　　　　　□ 尚未决定　　　　　　　　　　　□ 否
请在适当的方格内填上剔号（只可选择一项）

忠告：请小心回答上述问题。就现有人寿保险保单作出变更未必符合 阁下的最佳利益。阁下的持牌保险中介人必须向 阁下解释有关变更对 阁下的财务、受保资格及索偿资格所构成的影响。因此，阁下的持牌保险中介人可能会向 阁下索取阁下现有人寿保险保单的某些资料。阁下可能需要联络现有人寿保险保单的保险公司并向其索取有关现有人寿保险保单准确及最新的资料。

若 阁下的回答为“是”或“尚未决定”，阁下的持牌保险中介人必须向 阁下解释《重要资料声明书——转保》。

申请人／投保人签署　　　　　　　　　　　　　　　　　　　日期（日／月／年）
持牌保险中介人签署　　　　　　　　　　　　　　　　　　　日期（日／月／年）
持牌保险中介人姓名　　　　　　　　　　　　　　　　　　　牌照类别及牌照号码

案例说明

相关概念

应用场景

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