保险中介人-非投资相连寿险产品销售程序

适用场景

前置条件

操作步骤

第一步：需求分析与产品选择

1. 填妥《财务需要分析表格》（《分析表》）

   • 保险人藉《分析表格》核查客户购买有关产品是否合适

2. 讨论各类保险产品选择

   • 终身寿险
   • 万用寿险
   • 储蓄寿险
   • 定期寿险
   • 年金

3. 向客户推介合适的保险产品

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第二步：提供文件与说明

1. 向客户提供

   • 产品小册子
   • 利益说明文件（如适用）

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第三步：投保申请

1. 协助客户申请投保

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第四步：售后确认与提醒

1. 提醒客户售后电话确认（如适用）和冷静期的重要性

2. 售后致电客户（如适用）

   • 确认客户了解：
     • 费用和收费
     • 付款年期
     • 非保证利益
     • 冷静期

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备注说明

项目	说明
投连寿险	需遵从《指引15》，不在本程序范围内
合规依据	见指引16第8.3段规定

产出结果

注意事项

相关流程