保险公司-合适性评估

定义

核心内容

评估要求

• 销售前必须收集客户资料：
  • 知识及经验
  • 需要及优先次序
  • 负担能力

工具使用

• 必须使用财务需要分析表格
• 未分析前不得销售

方案匹配

• 根据客户情况提供合适选择

长期产品特别考虑

• 需评估：
  • 财务状况
  • 退休年龄
  • 缴费期是否合理

持续更新

• 客户情况变化需重新评估

核保责任

• 核实资料并判断产品是否合适

风险控制措施

• 加强中介培训
• 核保评估适合性
• 提供销售工具

案例说明

相关概念

应用场景

来源