保险公司-财务需要分析表格的范本

定义

核心内容

以下问题构成财务需要分析表格的基本内容，获授权保险人或持牌保险中介人可在符合本指引第 6.5 段的规定下，根据客户的特定情况，增加或修改问题所使用的措词。
客户须知：本财务需要分析表格旨在协助寻找适合的保险产品，以满足阁下的需要及情况。请回答本表格所述的所有问题。请勿于未完成回答本表格的所有问题或于任何问题被删除的情况下签署本表格。请勿在空白的表格上签署。如在本表格中提供的资料有任何重大变更，请告知我们（保险公司）。
1. 阁下购买保险产品的目标为何？（勾选一项或多项）
- 为应付不时之需提供财务保障（如身故、意外、残疾等）
- 为应付医疗保健需要（如危疾、住院等）
- 为未来提供定期的收入（如退休收入等）
- 为未来需要作储蓄（如儿童教育、退休等）
- 投资
- 其他（请说明 _________________________）
（以下是问题 1 的补充问题，仅适用在上述问题 1 中选择“投资”作为目标之一的情况）
为实现上述“投资”的目标，阁下希望如何管理保险产品项下的不同投资选项／投资选择（如有）？（勾选一项）
- 本人愿意按个人决定（毋须获授权保险人及／或持牌保险中介人提供任何专业意见的情况）选择及管理保险产品项下的不同投资选项／投资选择（如有），并且愿意在保险产品的目标利益／保障期的整个期间作出此决定。
- 本人愿意按个人决定（经获授权保险人及／或持牌保险中介人提供专业意见的情况）选择及管理保险产品项下的不同投资选项／投资选择（如有），并且愿意在保险产品的目标利益／保障期的整个期间作出此决定。
- 本人不愿意选择或管理保险产品项下的不同投资选项／投资选择（如有）。
（就问题 2 或问题 3 而言，可述明特定期间／金额，而毋须勾选任何一个方格）
2. 阁下的保单目标利益／保障期／实现目标金额的预期时间为？（勾选一项）
- 少于 1 年　　　　　□ 1 至 5 年　　　　　□ 6 至 10 年
- 11 至 15 年　　　　□ 16 至 20 年　　　　□ 超过 20 年
- 终身
3. 阁下缴付保费的能力及意愿：
   a. 在过去两年内，阁下透过所有收入来源（包括流动资产收入）获得的平均每月可动用收入（即经扣除开支后）为？
- 不少于港币__________；或
- 在以下范围：
- 少于港币 10,000
- 港币 10,000 至港币 19,999
- 港币 20,000 至港币 49,999
- 港币 50,000 至港币 100,000
- 超过港币 100,000
b. 在整个保单期内，阁下能够及愿意缴付的保费（包括阁下现有的其他保单）占透过所有收入来源（包括流动资产收入）获得的每月可动用收入（即经扣除开支）的比率为？（勾选一项）
- 少于 10%
- 10%至 20%
- 21%至 30%
- 31%至 40%
- 41%至 50%
- 超过 50%
c. 阁下能够及愿意为保单支付保费的年期为？（勾选一项）
- 2 至 5 年　　　　　　　□ 6 至 10 年　　　　　　　□ 11 至 15 年
- 16 至 20 年　　　　　　□ 超过 20 年（至______岁的目标退休年龄）
- 终身（包括______岁的目标退休年龄后的时期）
- 不超过________港元的一次性付款

案例说明

相关概念

应用场景

来源