2026-7-_7dad83

签单分享：

周五这个2万美金单，其实是转介人（考牌中）的单，由于当天入职流程还没走完，而且销售主过程要是我完成的，所以由我预约产品并代为分享：

签单总结：

总体来说，这一单还是非常非常顺利的，刚好客户有需求，刚好我在香港。

成交核心：鉴于客户对转介人的信任和本身的需求，以及我在香港的本地接待配合（里应外合），成就了一张基础保单。相信后续还有加保可能。

签单经过：

转介人跟我接洽了很久，也已经申请到啊优才签证，正在备考中。上上周五刚好带全家来香港参加教育展，我就约了洛洛一起请她吃饭，想让她跟团队长提前认识一下。吃饭期间，有一个武汉的朋友刚好跟她发信息说要来香港开银行账户，转介人就问她找了谁。得知客户是花钱找的中介，转介人立马说不用找中介，直接找我朋友就可以，不用花钱，你们来了请她吃饭就可以。客户非常高兴，立马跟我接洽上了。于是在我就给客户安排好了银行开户的事宜。转介人在内地也很配合，为了了解客户来开户的目的，特意请客户吃饭，见面初步交流了一下做了简单铺垫。但当时客户只说想买重疾（有结节，被国内除外），储蓄方面并未表态。

来香港前，除了给客户安排好了公司附近渣打银行开户（感谢Candy提供的银行资源），协助订了酒店，以及了解了客户的体况，其他一概没谈。我们第一次见面就是在渣打银行，带客户过去开户。由于同行有三个人，整个开户过程中，也没法完整交流保险的事，但是也见缝插针的交流了一下，客户也主动提出可以看看养老规划。

直到后来在吃午饭期间跟客户讲了一下香港储蓄分红险的收益和提领情况，也简单对比了友邦和太保，（推荐这两家的理由是友邦分红稳，太保有养老社区）。关于金额，我也做了一些试探，最后客户说一年2万美金比较合适。在我拿出计划书给客户看了以后，客户就非常爽快的定下来了。

整个过程可以说是非常顺利，但是也不是一点波折没有。

卡点一：客户跟我见面后，就说之前准备找一家开户中介的，因为联系上我了之后把对方推掉了，得知客户最终还是来了香港，一直要过来请客户吃饭，甚至一整天都在联系客户。

卡点二：其实当客户决定说签之前，我就同步开始安排转介人预约、房间之类的。后来客户确定了，我就说要带客户去保司签约。客户在这个过程中有怀疑过我是不是之前介绍人，并不是真正保险公司的。也反复问我经纪人和代理人的区别。我都做出了明确解释。最后顺利的签下了这一单。

签单后续：

虽然前期因为第一次见没有那么多信任，但是由于有中间人的介绍，客户基本还是很配合的。并且一签完单，客户还主动提出要给我介绍其他客户。

而转介人后面也打电话给客户跟我里外接应，不断消除客户的疑虑，增加信任。客户也表示了这次比较匆忙，先买个小单试试水，后续应该还会找我好好规划。

关于细节：

对于这种陌生客户，现场sale的情况，我也是第一次经历，没什么经验。而且客户自行又是三个人同时来，在完全不了解客户、也不确定有没有需求，并且又想极力帮转介人开单的情况下，我还是挺紧张的。在此非常感谢洛神的倾力协助，也感谢 Andy仗义standby。

通过这次成功签单，我也有了更大的信心。相信未来有类似的客户，我也更有经验了。

我觉得需要注意的就是：

1，把行程都提前计划、沟通好

2，保持镇定、注意自己的职业形象、专业性。给客户留下良好的第一印象非常重要

3，我是提前把客户资料输入进了云服系统和保诚的系统（当时想着保底签一单重疾），这一步后来给我帮了大忙。

4，最好有人协助，师傅、助理、tra等。如果实在不行，即便自己直接上，也要保持冷静，不要慌。

最后：签完后保持联络，从陌生到签单是第一步，后续还要继续加深彼此的信任。为未来的加单和转介绍做准备！